25. Preistruttoria FIDI – Raccolta guidata Informazioni qualitative

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Gestione del processo del Credito

IL PROBLEMA:

Gestire l’intervista al Ciente e Raccogliere le informazioni quali-quantitative necessarie per istruire una pratica di fido

Problemi ricorrenti:

• Le informazioni relative a nuovi contatti commerciali non sono disponibili e/o non complete
• Il percorso di raccolta informazioni non è guidato dalle particolarità del soggetto in analisi
• Le informazioni non sono archiviate e centralizzate. Spesso sono solo cartacee
• Le informazioni qualitative non sono armonizzate in relazione alle analisi dei dati contabili
• La PEF non è completa o non sono disponibili le necessarie informazioni utili a monitorare i criteri di accesso al Credito

LA SOLUZIONE LEANUS:

Un portale dedicato alla gestione delle pratiche in essere e alla creazione di nuove pratiche

Nuova Pratica

E’ sufficiente indicare la partita IVA. Il sistema recupera tutte le informazioni contabili e anagrafiche disponibili sul sistema, incluso informazioni interne quali NDG, Status Cliente, etc.

Gestione Pratica

E’ possibile recuperare da Leanus (in versione Corporate) i dati contabili, gli indicatori, le soglie con un semplice clic.

Il sistema prevede la possibilità di:

• archiviare i dati di Centrale Rischi;
• archiviare l’ultima situazione contabile aggiornata;
• gestire il processo di raccolta informazioni tramite un percorso guidato in 3 step: Gestione Intervista – Analisi Pratica – Finalizzazione
  

In ogni step è possibile archiviare documenti, inserire commenti e marcare la fase come “completata”.

Gestione Intervista

Attraverso un sistema a blocchi, in questa fase è possibile archiviare tutte le informazioni rilevanti relative all’azienda e alle persone oggetto di analisi.

A titolo esemplificativo si riporta una immagine del blocco 1.2 DESCRIZIONE AZIENDA

E’ possibile definire quali sezioni sono obbligatore e quali facoltative. Ogni sezione prevede:

• la possibilità di archiviare documenti;
• la possibilità di marcare la fase come completata.
  

Solo quando tutte le fasi obbligatorie sono complete, è possibile procedere con la fase di finalizzazione.

E’ possibile creare in automatico un PDF contenente tutte le informazioni registrate.

Analisi Pratica

Questa fase prevede un’analisi in back-office delle informazioni archiviate e contemporaneamente l’analisi approfondita del profilo Eco/fin, l’analisi di Benchmark, l’elaborazione o l’analisi del Business Plan.

Tutte le fasi previste dal Modulo “Analisi Pratica” sono supportate da Leanus:

• analisi di bilancio (fino a 10 anni ed oltre) completa di Conto Economico, Stato Patrimoniale, Rendiconto Finanziario, Indicatori, LOM, DSCR, etc;
• caricamento in tempo reale delle situazioni contabili ricevute dal Cliente;
• simulazioni e what-if;
• elaborazione del Benchmark;
• elaborazione del Business Plan;
• valutazione sostenibilità del debito;
• creazione e gestione reportistica.

Inoltre tramite il modulo “Analisi Pratica” è possibile:

• monitorare gli elementi critici, ovvero il set di regole “hard Triggers” calcolate automaticamente dal sistema sulla base delle specifiche del singolo istituto;
• gestire i punti di attenzione, ovvero l’insieme degli elementi che emergono dall’analisi e che richiedono approfondimenti specifici.

Finalizzazione

Solo quando l’analisi è completa i tutte le sue parti, il sistema consente di inoltrare la pratica per la valutazione da parte dell’ufficio competente.

Gestione pratiche

Il sistema consente, con diversi livelli di autorizzazione, di monitorare lo stato delle pratiche attraverso un sistema di ricerca delle pratiche presenti.

Scarica qui il PDF

Per maggiori approfondimenti: Richiedo DEMO, specificando l’interesse specifico per il Portale “Preistruttoria Fidi”

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