Preinvestigación FIDI - Recopilación guiada de información cualitativa - Manual de Usuario

Solicitar demostración

Gestión de procesos de crédito

IL Problema:

Gestionar la entrevista con el cliente y recopilar la información cualitativa y cuantitativa necesaria para preparar una solicitud de préstamo

Problemas recurrentes:

La información relacionada con nuevos contactos comerciales no está disponible o está incompleta
El proceso de recolección de información no está guiado por las particularidades del tema que se analiza
La información no está archivada y centralizada. A menudo son solo papel.
La información cualitativa no está armonizada en relación con los análisis de datos contables
La no está completo o no se dispone de la información necesaria útil para el seguimiento de los criterios de acceso al crédito

LA SOLUCIÓN LEANUS:

Un portal dedicado a la gestión de las prácticas existentes y la creación de nuevas prácticas

Nueva práctica

Es suficiente indicar el Partita IVA. El sistema se recupera todos los datos contables y maestros disponibles en el sistema, incluida la información interna como NDG, estado del cliente, etc.

Gestión de la práctica

Es posible recuperarse de leano (Versión corporativa) datos contables, indicadores, umbrales con un simple clic.

El sistema brinda la posibilidad de:

archivar los datos de Riesgos Centrales;
archivar lo último situación contable actualizado;
administrar el proceso de recopilacion de informacion a través de una visita guiada en 3 pasos: Gestión de entrevistas - Análisis práctico - Finalización

En cada paso es posible archivar documentos, insertar comentarios y marcar la fase como "terminado".

Gestión de entrevistas

A través de un sistema de bloques, es posible en esta etapa archivar toda la información relevante relacionados con la empresa y las personas analizadas.

A modo de ejemplo se muestra una imagen del bloque 1.2 DESCRIPCIÓN EMPRESA

Es posible definir qué secciones son obligatorios y cuales son opcionales. Cada sección incluye:

la posibilidad de archivar documentos;
la posibilidad de calificación la etapa como completada.

Solo cuando se hayan completado todos los pasos obligatorios, es posible continuar con la fase de finalización.

Es posible crear automáticamente un (PDF) que contiene toda la información registro.

Análisis práctico

Esta etapa proporciona un análisis de back-office de la información archivada y al mismo tiempo el análisis en profundidad de la Perfil ecológico/aleta, el analisis de punto de referencia, el procesamiento o análisis de los Plan de negocios.

Todas las fases previstas por el Módulo "Análisis práctico" son compatibles con Leanus:

análisis de presupuesto (hasta 10 años y más) completo con Estado de Resultados, Balance General, Estado de Flujo de Caja, Indicadores, , DSCR, etc;
carga en tiempo real de las situaciones contables recibidas del Cliente;
simulaciones y qué pasaría si;
procesamiento de referencia;
elaboración del Plan de Negocios;
evaluación de la sostenibilidad de la deuda;
creación y gestión de informes.

Además, a través del módulo "Análisis Práctico" es posible:

supervisar el elementos críticos, es decir, el conjunto de reglas "desencadenantes duros" calculado automáticamente por el sistema sobre la base de las especificaciones de la institución individual;
manejar yo puntos de atención, es decir, el conjunto de elementos que emergen del análisis y que requieren intuiciones específicas.

finalización

Sólo cuando el analisis esta completo i todas sus partes, el sistema le permite enviar su solicitud para su evaluación por la oficina competente.

Gestión de la práctica

El sistema permite, con diferentes niveles de autorización, monitorear el estado de los casos a través de un sistema de investigación de las prácticas actuales.