Gestión de procesos de crédito
EL PROBLEMA:
Gestionar la entrevista con el cliente y recopilar la información cualitativa y cuantitativa necesaria para preparar una solicitud de préstamo
Problemas recurrentes:
- La información relacionada con nuevos contactos comerciales no está disponible o está incompleta
- El proceso de recolección de información no está guiado por las particularidades del tema que se analiza
- La información no está archivada y centralizada. A menudo son solo papel.
- La información cualitativa no está armonizada en relación con los análisis de datos contables
- El PEF no está completo o no está disponible la información necesaria y útil para monitorear los criterios de acceso al crédito.
LA SOLUCIÓN LEANUS:
Un portal dedicado a la gestión de las prácticas existentes y la creación de nuevas prácticas
Nueva práctica
Es suficiente indicar el Número de IVA. El sistema se recupera todos los datos contables y maestros disponible en el sistema, incluida información interna como NDG, estado del cliente, etc.
Gestión de la práctica
Es posible recuperarse de leano (Versión corporativa) datos contables, indicadores, umbrales con un simple clic.
El sistema brinda la posibilidad de:
- archivar los datos de Riesgos Centrales;
- archivar lo último situación contable actualizado;
- administrar el proceso de recopilacion de informacion a través de una visita guiada en 3 pasos: Gestión de entrevistas - Análisis práctico - Finalización
En cada paso es posible archivar documentos, insertar comentarios y marcar la fase como "terminado".
Gestión de entrevistas
A través de un sistema de bloques, es posible en esta etapa archivar toda la información relevante relacionados con la empresa y las personas analizadas.
A modo de ejemplo se muestra una imagen del bloque 1.2 DESCRIPCIÓN DE LA EMPRESA
Es posible definir qué secciones son obligatorios y cuales son opcionales. Cada sección incluye:
- la posibilidad de archivar documentos;
- la posibilidad de calificación la etapa como completada.
Solo cuando se hayan completado todos los pasos obligatorios, es posible continuar con la fase de finalización.
Es posible crear automáticamente un PDF que contiene toda la información. registro.
Análisis práctico
Esta etapa proporciona un análisis de back-office de la información archivada y al mismo tiempo el análisis en profundidad de la Perfil ecológico/aleta, el analisis de punto de referencia, el procesamiento o análisis de los Plan de negocios.
Todas las fases previstas por el Módulo "Análisis práctico" son compatibles con Leanus:
- análisis de presupuesto (hasta 10 años y más) completo con estado de resultados, balance, estado de flujo de caja, indicadores, LOM, DSCR, etc;
- carga en tiempo real de las situaciones contables recibidas del Cliente;
- simulaciones y qué pasaría si;
- procesamiento de referencia;
- elaboración del Plan de Negocios;
- evaluación de la sostenibilidad de la deuda;
- creación y gestión de informes.
Además, a través del módulo "Análisis Práctico" es posible:
- supervisar el elementos críticos, es decir, el conjunto de reglas "desencadenantes duros" calculado automáticamente por el sistema sobre la base de las especificaciones de la institución individual;
- manejar yo puntos de atención, es decir, el conjunto de elementos que emergen del análisis y que requieren intuiciones específicas.
finalización
Sólo cuando el analisis esta completo i todas sus partes, el sistema le permite enviar su solicitud para su evaluación por la oficina competente.
Gestión de la práctica
El sistema permite, con diferentes niveles de autorización, monitorear el estado de los casos a través de un sistema de investigación de las prácticas actuales.
Para más información: solicito DEMO, especificando el interés específico para el Portal "Preistruttoria Fidi"
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