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Distribución de las empresas italianas Leanus Score?

A continuación se muestra la distribución por Leanus Score de todas las empresas italianas que durante al menos un año registraron ingresos de más de 500.000 euros.

Puntuación Leanus

El puntaje Leanus es un indicador patentado que mide el grado de riesgo asociado con una situación contable tanto anuales como provisionales de sociedades o sociedades. El algoritmo Leanus Score ha sido diseñado para tener en cuenta peculiaridades del sistema empresarial italiano.

El algoritmo Leanus Score es propiedad exclusiva de Leanus y por lo tanto no puede ser difundido.

A pesar de esto, Leanus explicó los criterios generales por los cuales fue desarrollado. De hecho, los principales indicadores que contribuyen a la determinación de la puntuación se indican en el menú Índices de balance.
En comparación con las puntuaciones tradicionales, Leanus también tiene en cuenta el modelo de reclasificación; por lo tanto uno la modificación de los criterios de reclasificación puede determinar un cambio, incluso significativo, en el Score.
El algoritmo de puntuación, recientemente mejorado, se puso a prueba mediante la realización de una compleja operación de back-testing sobre los estados financieros de uno, dos y tres años anteriores a los incumplimientos registrados en los últimos años.

El puntaje Leanus se calcula para cada período contable de cada empresa junto con el perfil Económico, Patrimonial y Financiero.

El valor numérico del Leanus Score no expresa una PD (Probabilidad de Incumplimiento) pero un organización de empresas por perfiles de riesgo decrecientes medida que aumenta el valor de la puntuación. Es decir, a través del Leanus Score es posible determinar si una empresa presenta mayores o menores riesgos que otra pero no en qué medida. La elección metodológica deriva de la consideración de que es posible realizar evaluaciones estadísticas y probabilísticas sólo sobre grupos o carteras de empresas y no sobre posiciones individuales.

El gráfico en la parte superior de la página muestra la distribución de empresas con Ingresos > 500.000 (para al menos un año fiscal) por Leanus Score.

¿Cómo se interpreta el Leanus Score?

El puntaje Leanus se representa a través de colores. ROJO, AMARILLO e VERDE.

  • El valor máximo es “+30” e indica el nivel más alto de confiabilidad
  • valores por encima de 3 indicar un perfecto estado de equilibrio económico, patrimonial y financiero - color VERDE
  • valores entre 1.8 y 3 indicar una situación de interpretación dudosa que requiere cautela e impone la necesidad de una mayor investigación - color AMARILLO
  • valores bajo el 1.8 indicar un estado de equilibrio precario - color ROJO
  • valores pares -30, indicar la reducción del capital social.
  • El valor mínimo es -40 y además de corresponder a la mayor grado de riesgo, indica que el patrimonio de los accionistas ha sido totalmente castigado y es negativo.

Los niveles más altos"VERDI”Indique el grado más alto de confiabilidad
Los niveles más bajos"ROSSI”(Negativo, muy negativo, muy malo, incumplimiento probable) indican el mayor grado de riesgo.

¿Cómo se calcula el puntaje Leanus?

La puntuación de Leanus es calculado en tiempo real sobre cualquier situación contable, sea anual o intermedia, así como sobre un agregado de empresas, sobre clases o sobre cualquier sector. También se procesa el Leanus Score sobre proyecciones económicas, patrimoniales y financieras (Plan de negocios).

El Leanus Score está siendo utilizado por bancos y profesionales para evaluar el perfil de riesgo de forma independiente en comparación con los sistemas de valoración tradicionales basados ​​principalmente en criterios estadísticos y menos atentos a los elementos críticos que pueden detectarse mediante un análisis cuidadoso de las situaciones contables a lo largo del tiempo.

¿Qué tiene de diferente el puntaje Leanus en comparación con los otros indicadores de riesgo?

El Leanus Score tiene como objetivo distinguir claramente las empresas en las que invertir en fase comercial por parte de empresas que requieren un nivel de atención muy alto por presentar claros signos de tensión financiera o dificultades económico/patrimoniales.

En el módulo de Grupos es posible obtener la distribución de las empresas pertenecientes al grupo por Leanus Score; esta función es extremadamente valiosa para el análisis de carteras (Monitoreo de Crédito, NPL, NPE, Etc)

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