Análisis de cartera
Gerentes de monitoreo de crédito, analistas de centros de estudio, expertos en NPL / UTP y muchos otros profesionales a menudo necesitan analizar carteras o segmentos de mercado compuesto por un gran número de posiciones. Sin embargo, la información disponible suele ser parcial, descentralizada, desactualizada y difícil de manejar incluso para los expertos en Excel.
El enfoque tradicional implica una metodología "De arriba hacia abajo"; los puestos más importantes se analizan individualmente, los secundarios de forma agregada, en base a criterios definidos en el papel pero que apenas tienen en cuenta las características específicas de la cartera y/o la disponibilidad y calidad de los datos. Siguiendo este enfoque, el riesgo de cometer errores es muy alto.
Durante la sesión mostramos cómo es posible analizar y agrupar una cartera de negocios tener como entrada una lista de códigos de impuestos o criterios de búsqueda; mostraremos cómo segmentar y evaluar la cartera de forma dinámica, actualizando los análisis al mismo tiempo que se dispone de nueva información, estados financieros o situaciones contables actualizadas.
También mostramos los riesgos de adoptar criterios tradicionales de segmentación o simples combinaciones de sectores.
En resumen mostramos cómo crear un observatorio dinámico capaz de proporcionar información agregada pudiendo volver, en cualquier momento, a la información detallada, hasta las cuentas individuales que determinaron cada saldo.
Ponente de la sesión teórica:
Iván FOGLIATA – Socio ejecutivo de inFinance.it
Ponente de la sesión práctica:
Alessandro FISCHETTI – Administrador Leanus
Invitado:
Pascual Naclerio - Responsable de Grandes Riesgos y Seguimiento Banca Ifis
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NOTA: La plataforma Leanus se renueva constantemente y las funciones individuales se actualizan constantemente. Algunas funciones que se muestran en los seminarios web pueden tener consecuencias que aún no estaban disponibles en el momento del registro.
